「うちの家族は仲がいいから大丈夫」
「まだまだ元気だから、相続なんて先の話」
そう思われている方にこそ、知っていただきたいことがあります。
仲が良いからこそ、そして元気な「今」だからこそ、家族みんなで笑顔で話し合い、できる対策がたくさんあります。
これまで数多くのご家族を見てきた中で、生前の準備がなかったために、老後や相続の場面で「元気なうちに対話しておけばよかった」と悔やまれる姿をたくさん目にしてきました。
自己流で無理な対策をして思わぬケガ（トラブルや税負担）をすることなく、何年後かに「あの時、家族で話しておいて本当に安心だった」と心から言っていただけるよう、専任のパートナーとして最善の選択肢をご提案いたします。
このような方向け
- 「何か始めなければ」と思いつつ、何から手を付ければいいのか分からない
- 親が高齢になり、今後の生活費や介護・認知症による口座凍結が心配
- 残された子どもたちが困らないよう、元気なうちに想いや財産を整理しておきたい
- 前回の相続で大変な思いをしたので、今回は同じ思いを自分も家族もしたくない
- 自分の財産を「自分で使うお金」「万一に備えるお金」「先に渡すお金」に整理したい
- 無駄な税負担を抑えつつ、家族全員が納得できる円満な分け方を準備しておきたい
- 金融機関や不動産会社の都合ではなく、しがらみのない中立・客観的な提案を受けたい
いきなり遺言書の作成や生前贈与といった「手段」に踏み切る必要はありません。
まずはご家族の想いをじっくり伺う「現状把握のヒアリング」や、財産と課題を客観的に見える化する「個別相続診断」を通じて、ご家族にとって本当に必要な一歩を一緒に確認していきましょう。
現状把握のヒアリング(有料)
サポート内容
まずはじっくりとお話を伺い、ご家族の状況や想いを整理する「最初のステップ」です。
いきなり複雑な対策を始めるのではなく、そもそも本当に対策が必要なのか、どこに注意すべきかをご家族専任のパートナーとして中立に見極めます。
【具体的にお伺い・整理すること】
ご家族の状況： ご年齢、お住まい、連絡の頻度や関係性、お互いの希望など
ご家族への想い： 将来どうありたいか、何が一番心配かという本音
財産の全体像： おおまかな財産の種類や規模の把握
【ヒアリングでお伝えすること】
伺った内容をもとに、「現状のままでいた場合に起こり得ること」や「対策を行った場合の選択肢」を整理してお伝えします。その上で、
１、そもそも対策をする必要がないのか
２、専門家を頼らず、ご家族だけで十分に対応可能なのか
３、専門家と一緒に進めた方が安心なのか を客観的に判断いたします。
無理に対策や次のステップを勧めることは一切ございませんので、ご安心ください。
※大まかなお話だけでは判断が難しい場合や、詳細な税額計算・財産目録の作成が必要な場合には、次のステップである「個別相続診断」をご検討いただきます。
料金
11,000円（税込） / 30分
(※商品販売や特定の契約を前提としない、完全中立な立場で責任を持ってお応えするための相談料となっております)
※以下のようなケースにつきましては、ご相談内容や財産規模に応じて個別にお見積もりいたします。
・2回目以降の継続した個別相談
・ご家族全員で話し合う「家族会議」への同席・対話のファシリテート
個別相続診断
サポート内容
生前対策は、いわば「相続の健康診断」です。自己流でいきなり生前贈与や遺言書作成などを進めてしまうと、ご家族間で感情のすれ違いが起きたり、思わぬ税金がかかるなど、大きな「ケガ」につながることがあります。個別相続診断では、口頭のヒアリングだけでなく、財産内容を客観的な数字に落とし込み、ご家族それぞれの「想い」と「課題」を可視化した診断資料を作成いたします。
現状を正確に把握することで、「何から手をつけるべきか（優先順位）」が明確になり、ご家族が納得して次の一歩を踏み出せるようになります。
※診断の結果、具体的対策が必要と判断された場合のみ、次の「実行支援ステップ」にてサポートいたしますのでご安心ください。
| 対応業務 | 得られる |
|---|---|
| 対策の方向性決め (ご家族の想いの共有) |
|
| 対策の全体バランス調整 (優先順位の明確化) |
|
| 財産評価・財産目録の作成 |
|
| 概算の相続税額と納税資金の算定 |
|
| 財産の引き継ぎ先(取得者)の検討 |
|
| 二次相続を見据えたトータル検証 |
|
料金
330,000円（税込）～
※相続財産評価額1億円まで。超える場合は、2,500万円ごとに82,500円（税込）加算されます。
※土地の利用数・自社株の有無等により追加金額が加算されます。
※評価等にかかる実費（公図・登記事項謄本・交通費等）は別途ご請求いたします。
※面談回数・頻度・方法については、ご相談の上、決めさせていただきます。
実行支援・アフターフォロー
サポート内容と料金
現状把握や個別相続診断の結果、もし具体的な対策が必要だと判断された場合は、そのまま当事務所が窓口となり、実行のお手伝い（実行支援）をいたします。
もちろん、すべてをご依頼いただく必要はございません。「ご家族だけで無理なくできること」と「専門家のサポートが必要なこと」を明確に整理し、必要な部分だけを無駄なくお任せいただけます。
※料金につきましては、実行する対策の内容（遺言書、不動産対策など）や財産規模に応じて、事前に明瞭なお見積りをご提示いたします。
※対策実行後も、税務に関するご不安やご質問に継続して寄り添い、長期的なアフターフォローを提供いたします。
公正証書遺言
遺言書は、残されるご家族への「最後の手紙」です。
遺言がないと、残されたご家族同士で難しい分割協議を行う必要があり、そこで感情のすれ違いや、税金面での大きな損（ケガ）をしてしまうケースが多くあります。
ご家族が揉めず、かつ税負担も抑えられるよう、「想い・分割・納税・節税」のすべてのバランスが取れた遺言書の作成をサポートいたします。
家族信託（認知症対策）
認知症による「口座凍結」や「実家の放置」を防ぐ備えです。
万が一認知症になると、親の預金が引き出せなくなったり、誰も住まない実家を売却できなくなるなど、ご家族の生活に大きな負担がかかります。
親の財産を元気なうちに信頼できる家族に託し、将来の介護資金の捻出や不動産の管理・処分をスムーズに行えるよう、制度の検討から実行までお手伝いいたします。
生前贈与
「将来遺すお金」を、「今、喜んで使ってもらうお金」へ。
子や孫の教育・住宅資金など、元気なうちに財産を渡し、喜ぶ顔を見たいという想いを形にします。
単に渡すだけでなく、将来の「相続税」と今の「贈与税」のトータルバランスをシミュレーションし、手元に安心な老後資金を残しながら、最も経済的効果の高いベストな贈与の仕方を検証・ご提案します。
不動産対策
「負動産」を残さず、将来の手残りを最大化するために。
誰も住まない実家や、管理の行き届かない土地は、残された子どもにとって大きな負担（負動産）になりかねません。
「親は残したいが、子は売りたい」といった意向のズレを整理し、賃貸に出すべきか、元気なうちに売却処分すべきかを検証。手元に残る金額（手残り）を最大化するための対策を提携専門家と共に実行します。
ご依頼いただくメリット
≪特定の商品を売らない「完全中立」の立場で、ご家族の想いと将来の安心を最優先にご提案≫
生前対策の相談窓口は、金融機関、保険会社、不動産会社など数多く存在します。しかし、その多くは「自社が扱う商品（保険・アパート建築・信託など）の販売」が前提となってしまい、ご家族にとって本当にベストな対策になっていないケースも少なくありません。 当事務所は特定の商品を販売する事業者ではないため、しがらみのない完全中立な立場で、ご家族にとって真に必要な対策だけを一緒に見極めてまいります。
メリット1
売りたい商品を持たない「完全中立・客観的なご提案」金融機関や不動産会社のように、特定の商品を売るノルマやインセンティブは一切ありません。
「現状把握のヒアリング」を通じて、客観的な視点から「そもそも対策をする必要がない」「ご家族だけで十分対応できる」と判断した場合は、無理な対策をおすすめすることはいたしません。お客様の利益だけを考えた、誠実な選択肢をお示しします。
メリット2
節税テクニックに偏らない「想いと老後の生活設計」生前対策で最も大切なのは、一部の節税テクニックに飛びついて老後資金が不足したり、家族関係がギクシャクしてしまうような「ケガ」を防ぐことです。「手段より想いが大事」という信念のもと、ご自身の老後資金（自分で使う・万一に備える）をしっかりと確保した上で、ご家族の想いに沿ったバランスの良い全体設計（全体最適）を組み立てます。
メリット3
実際の相続現場を知り尽くした代表が「最初から最後まで専任対応」年間40〜50件の相続税申告や現場のリアルな相談に直接携わっているからこそ、「実際に相続が起きた時、どんな対策が本当に役立つのか／何がトラブルになるのか」を熟知しています。机上の空論ではない実践的な生前対策を、代表の萱原が一貫してマンツーマンで伴走・サポートいたします。
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